华商鸿盈 87 个月依期绽放债券型证券投资基金基金居品长途选录更新
华商鸿盈 87 个月依期绽放债券型证券投资基金
基金居品长途选录更新
编制日历：2025 年 7 月 11 日
送出日历：2025 年 7 月 15 日
本选录提供本基金的伏击信息，是招募阐扬书的一部分。
作出投资决定前，请阅读无缺的招募阐扬书等销售文献。
一、居品简略
华商鸿盈 87 个月依期绽放
基金简称 基金代码 010976
债券
基金治理东说念主 华商基金治理有限公司 基金托管东说念主 中国光大银行股份有限公司
基金合同奏凯日 2021 年 01 月 20 日 上市往来所及上市日历 暂未上市
基金类型 债券型 往来币种 东说念主民币
本基金以 87 个月为一个封
运作神态 契约型依期绽放式 绽放频率
闭运作周期
初始担任本基金基金经
基金司理 刘昊 理的日历
证券从业日历 2014 年 11 月 21 日
基金合同奏凯后的存续期内，出现基金合同中商定情况的，本基金不错暂停基金的运
其他
作，且不消召开基金份额捏有东说念主大会。具体情形请详备阅读基金合同。
二、基金投资与净值进展
(一) 投资宗旨与投资策略
投资者欲了解本基金的详备情况，请仔细阅读《华商鸿盈 87 个月依期绽放债券型证券投资基金招募阐扬书》
“九、基金的投资”了解详备情况。
本基金禁闭期内弃取买入捏有到期投资策略，投资于剩余期限（或回售期限）不擢升基
投资宗旨
金剩余禁闭期的固定收益类器具，辛勤基金钞票的庄重升值。
本基金的投资范围包括国内照章刊行和上市往来的国债、计谋性金融债、央行单子、地
方政府债、债券回购、银行进款以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融工
具。本基金不投资股票、可救济债券、可交换债券。
如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金治理东说念主在履行合乎要道后，可
以将其纳入投资范围。
本基金投资于债券钞票比例不低于基金钞票的 80%；应绽放期流动性需要，为保护基金
投资范围
份额捏有东说念主利益，本基金绽放期初始前 3 个月、绽放期以及绽放期完结后的 3 个月内，
本基金的债券钞票的投资比例可不受上述完了。绽放期内，本基金保捏不低于基金钞票
净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，禁闭期内不受上述 5%的完了，其中
现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
如若法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例完了，基金治理东说念主在履行合乎要道
后，不错调养上述投资品种的投资比例。
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本基金以禁闭期为周期进行投资运作。为力求基金钞票在绽放前可皆备变现，本基金在
禁闭期内接受买入捏有到期投资策略，投资于到期日（或回售日）在禁闭期完结之前的
主要投资策略
固定收益类器具。
具体投资策略详见基金合同。
在每个禁闭期，本基金的功绩比较基准为该禁闭期肇始日中国东说念主民银行公布的三年依期
功绩比较基准
进款基准利率（税后）+0.5%
本基金为债券型基金，一般而言，其长久平均风险和预期收益率低于股票型基金、搀和
风险收益特征
型基金，高于货币商场基金。
(二) 投资组结伙产树立图表/区域树立图表
(三) 自基金合同奏凯以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图
注：功绩进展截止日历 2023 年 12 月 31 日。基金过往功绩不代表异日进展。基金合同奏凯畴前按实验存续
期估量，不按扫数当然年度进行折算。
三、投成本基金触及的用度
(一) 基金销售联系用度
以下用度在认购/申购/赎回基金经由中收取：
份额（S）或金额（M）
用度类型 收费神态/费率
/捏有期限（N）
申购费 M 第 2页 共 4页
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（前收费） 1,000,000≤M＜3,000,000 0.2%
M≥5,000,000 1,000 元/笔
N＜7 日 1.5%
赎回费
N≥7 日 0%
注：通过本公司直销中心申购本基金的待业金客户扩张特定申购费率，详见本基金《招募阐扬书》及联系
公告。
(二) 基金运作联系用度
以下用度将从基金钞票中扣除：
用度类别 收费神态/年费率或金额 收取方
治理费 0.15% 基金治理东说念主和销售机构
托管费 0.05% 基金托管东说念主
审计用度 年用度金额 100,000.00 元 管帐师事务所
信息露馅费 年用度金额 120,000.00 元 治安露馅报刊
注：注：本基金治理费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付；本基金托管费逐日计提，逐日累计
至每个月月末，按月支付。
其他用度详见本基金基金合同、招募阐扬书及联系公告。
本基金往来证券、基金等产生的用度和税负，按实验发生额从基金钞票扣除。
本基金审计用度以及信息露馅费为基金举座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终实
际金额以基金依期论述露馅为准。
(三) 基金运作详细用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在捏有技艺，投资者需支拨的运作费率如下表：
基金运作详细费率（年化）
注：基金治理费率、托管费率、销售劳动费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年
报露馅的联统统据为基准测算。
四、风险揭示与伏击教导
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能耗损投成本金。
投资有风险，投资者购买基金时应负责阅读本基金的《招募阐扬书》等销售文献。
本基金投资运作经由中靠近的主要风险有：商场风险、治理风险、流动性风险、启用侧袋机制的风险、
投资策略风险和债券品种树立风险、本基金私有风险过头他风险。
其中，本基金私有风险如下：
法按照基金份额净值进行申购和赎回。
金将暂停插摆布一绽放期，禁闭期完结的下一个责任日，基金份额应一说念自动赎回，按已变现的基金财产
扣除联系用度后支付部分赎回款项，未变现钞票对应赎回款减速支付，待该部分钞票变现扣除联系用度后
支付剩余赎回款。赎回价钱按一说念钞票最终变现款额笃定。基金治理东说念主拼凑上述减速支付部分赎回款项的
原因和安排在禁闭期完结后的下一个责任日发布公告并教导最终赎回价钱与禁闭期到期日的净值可能存在
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互异的风险。
闭期内不会发生变化，在行情波动时，可能耗损一定的往来收益。
与基金托管东说念主协商一致后对所投资钞票估量证据减值耗损。因此，摊余成本法估值不等同于保本，基金资
产发生存提减值准备可能导致基金份额净值下落。
(二) 伏击教导
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本体性判断或保证，也不表
明投资于本基金莫得风险。
基金治理东说念主依照恪尽责守、憨厚信用、严慎辛勤的原则治理和应用基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得本基金基金份额，即成为基金份额捏有东说念主和基金合同确当事东说念主。
基金居品长途选录的信息发生要紧变更的，基金治理东说念主应当在三个责任日内更新，其他信息发生变更
的，基金治理东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的实验情况可能存在一定的滞后，如需实时、
准确赢得基金的联系信息，敬请同期温文基金治理东说念主发布的联系临时公告等。
与本基金/基金合同联系的争议治理神态为仲裁。仲裁委员会是中国海外经济营业仲裁委员会，仲裁地
点是北京市。
五、其他长途查询神态
以下长途详见华商基金治理有限公司网站（www.hsfund.com）。客服电话：400-700-8880，010-58573300。
证券投资基金托管契约》、《华商鸿盈 87 个月依期绽放债券型证券投资基金招募阐扬书》；
六、其他情况阐扬
无。
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